Profesionales de Mercado de Valores de Costa Rica instan a usuarios investigar y validar fuentes de información, aprovechar asesoría y mantener un monitoreo constante de sus inversiones.
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En un mercado financiero en constante evolución y en donde hay diferentes opciones sea para ahorrar o invertir, expertos de Grupo Financiero Mercado de Valores de Costa Rica aconsejan tomar ciertas precauciones e informarse adecuadamente antes de decidir sobre una posible inversión.
En ese contexto, instaron a la ciudadanía –antes de empezar a invertir en la industria bursátil– a investigar y verificar que la empresa con la que se está pensando trabajar cuente con gobernanza corporativa, códigos de ética, transparencia de la información.
“Nunca está de más leer acerca de quién está ofreciendo los servicios y qué garantías de respaldo me dan. Investigar acerca de la compañía, quienes trabajan en ella, alianzas comerciales que ofrezcan; toda esa información que hoy en día tenemos en la palma de nuestra mano (el celular)”, señaló la gerente general de Mercado de Valores, Cristina Masís Cuevillas.
“La clave para una inversión exitosa radica en la información”, afirmó la CEO de Mercado de Valores, “los inversores deben tomarse el tiempo para educarse financieramente, por ejemplo, en nuestra empresa generamos información constantemente a través de nuestras plataformas para ayudar a explicar la terminología y conceptos financieros”.
“Esto proporciona una base sólida para tomar decisiones informadas”. Precisamente, destacó que los inversionistas pueden discernir entre fuentes confiables y no confiables al validar la trayectoria, solidez y experiencia de una organización. Un grupo financiero con 30, 35 o 47 años de experiencia, “irradia confianza porque no son todos quienes pueden contar esta historia”, acotó Masís.
Las entidades financieras además deben contar con aval del Consejo Nacional de Supervisión de Sistema Financiero (Conasiff), órgano de máxima jerarquía en el sistema financiero costarricense y de la Superintendencia General de Valores (Sugeval) principal regulador, supervisor y fiscalizador del mercado de valores costarricense.
Asimismo, subrayó que en una industria regulada, la Información financiera, reportes trimestrales de los fondos de inversión e información de gobernanza de las entidades son públicos y de fácil acceso para cualquier interesado. Dicha información es debidamente auditada por auditores internos y externos.
Masís también destaca la importancia de poder buscar una asesoría que construya confianza, que sea cercana y mantenga un enfoque humano. “Cuando le proponemos al cliente que es importante hacer un alto para revisar, organizar y proteger su patrimonio es porque consideramos que este tipo de gestión financiera y patrimonial va más allá y trasciende a lo estrictamente material del tema de rendimientos y utilidades” mencionó.
Consejos antes de invertir
“Sabemos que comenzar a invertir puede ser abrumador, pero estamos aquí para brindar orientación y asesoramiento confiable a medida que tomás este emocionante viaje financiero”, dijo la gerente general de Mercado de Valores, Cristina Masís Cuevillas.
En un esfuerzo por brindar a los inversores una mayor comprensión y acceso a las oportunidades financieras, expertos del Grupo Financiero sugieren entre otros aspectos:
Defina su objetivo de inversión. Inicie definiendo claramente su objetivo de inversión, ya sea para jubilarse, adquirir una casa o realizar algún sueño personal.
Conozca su perfil de riesgo. Comprenda su tolerancia al riesgo para seleccionar inversiones que se alineen con sus necesidades y metas financieras.
Determine el plazo de inversión. Establezca si su horizonte de inversión es a corto, mediano o largo plazo, para elegir los activos adecuados.
Diversifique su cartera. Considere productos como fondos de inversión para acceder a una amplia variedad de activos y niveles de diversificación, incorporando también en su estrategia instrumentos internacionales como fondos indexados, bonos, fondos mutuos.
Busque asesoría financiera. Acompáñese de un asesor financiero que lo guíe en un modelo de asesoría cíclico y continuo que le ayuden a definir objetivos y la estrategia de inversión de acuerdo a sus necesidades.
- Mantenga un monitoreo constante de sus inversiones y reajuste según sea necesario.
¿Con qué tipo de productos puede comenzar una persona que da sus primeros pasos en inversiones?
Un fondo de inversión es un instrumento financiero a través del cual muchos inversionistas realizan aportes de capital de montos diferentes, para conformar una cartera de inversiones, que puede estar colocada en bonos, certificados de depósito a plazo, acciones, inmuebles, entre otros. Es un instrumento amigable, que permite al inversionista ir entendiendo la dinámica del mundo bursátil y donde los mínimos de inversión son más accesibles.
Los fondos de inversión se pueden categorizar por su naturaleza y por su objetivo de inversión.
- Por su naturaleza
Fondos abiertos. No poseen un tamaño de patrimonio definido, es decir, que van creciendo o decreciendo en función de los aportes o retiros que realicen los inversionistas.
Fondos cerrados. Poseen un tamaño de patrimonio definido en su prospecto. Es decir que el fondo va creciendo a través de la colocación de participaciones, pero una vez alcanzado el monto máximo de colocación el fondo se cierra. El inversionista que desea invertir o liquidar su inversión puede hacerlo a través de un mercado secundario organizado por una bolsa de valores.
- Por su objetivo de inversión
Fondos financieros. Invierten en activos financieros, como por ejemplo: bonos, acciones, certificados de depósito bancarios.
Fondos no financieros. Invierten en activos no financieros, como por ejemplo: bienes inmuebles construidos o en alguna etapa de su desarrollo.
La gerente general de Mercado de Valores, Cristina Masís, explicó que el error más grande es pensar que se deben tener millones en la bolsa para poder invertir o poder acercarse a un grupo financiero e iniciar su camino como inversionista.
“A veces por este temor las personas deciden acercarse a ‘alternativas’ que terminan siendo mucho más riesgosas e incluso terminan ocasionando experiencias de trago amargo (cómo estafas, perdidas de dinero importantes o incluso engaños de los que no nos percatamos por años)”, señaló.
Y finalizó: “No debemos tener miedo de acercarnos a los expertos, buscar asesoría e iniciar este camino tan importante que no implica solamente generar patrimonio, sino también preservar y poder trasladarlo de manera ordenada a futuras generaciones o beneficiarios. Nuestro objetivo principal es el de brindar al cliente soluciones innovadoras y responsables para un manejo mucho más eficiente de su patrimonio y asegurar una mayor preservación de su capital en el tiempo.”
Detrás de Vida y Éxito se encuentra un equipo de profesionales con reconocida trayectoria en el mundo empresarial y el periodístico.
