• 5 abril, 2019

La importancia de un asesor de inversión

La importancia de un asesor de inversión

A la hora de colocar sus inversiones, el conocimiento y experiencia de un asesor de larga trayectoria constituye una herramienta útil para maximizar el retorno

Sylvia Cubillo considera que cada perfil de inversión responde a las necesidades de retorno
y a la capacidad de riesgo de cada inversionista.

Usted requirió de mucho tiempo y esfuerzo para acumular el capital suficiente que ahora piensa invertir. Así que, lo mejor es hacerlo de una manera inteligente y aprovechar los recursos disponibles que le permitan obtener los mejores resultados.

En ese sentido, el mercado ofrece una amplia variedad de herramientas para los inversionistas, dentro de las cuales destacan los asesores de inversión.

De acuerdo con Sylvia Cubillo, directora de International Wealth Management, de GC Group Capital, LLC, un asesor de inversiones se encarga de recomendar -según el perfil y los objetivos del cliente- la mejor forma de poner a trabajar el dinero de un inversionista.

“Mis responsabilidades incluyen la orientación y educación en temas de inversión en bolsa, el mantenimiento de los portafolios de los clientes y mantenerme al día con las noticias y eventos que pueden influir en las inversiones”, asegura Cubillo.

Para la experta se trata de un trabajo muy dinámico, que rara vez resulta aburrido y que desarrolla la habilidad de análisis de escenarios y de la relación riesgo versus el rendimiento.

Puntos a tomar en cuenta

La seguridad es un tema central en las inversiones, por lo cual resulta importante recordar que a mayor seguridad, menor será el rendimiento que brinden las inversiones.

“Mi recomendación es que cada uno tenga su dinero en el instrumento de inversión con el cual se sienta cómodo. Normalmente, los bonos son los instrumentos que generan una renta fija y que, por lo tanto, se prefieren si hay necesidad de un ingreso. Las acciones se utilizan más para generar un crecimiento en el mediano o largo plazo, pero son más volátiles. Al final del día, una buena inversión está más relacionada con cumplir los objetivos del cliente y hacer un balance entre riesgo y rendimiento”.

Cubillo afirma que el principal obstáculo para crecer en el mercado bursátil local es la falta de opciones para invertir, ya que, generalmente, existe un inventario limitado de inversiones para escoger, lo cual genera una profundidad de mercado bastante débil. Sin embargo, asegura que esto no representa un obstáculo, pues existe un interés de los centroamericanos por invertir en Nueva York.

Sus clientes tienen inversiones en bonos y acciones de empresas de todo el mundo, pero ella se enfoca y recomienda invertir en Estados Unidos porque es lo más seguro.

“El mercado bursátil de Estados Unidos es uno de los más desarrollados y mejor regulados. Le siguen
los de Europa, Tokio y Shanghai. Como vivimos en el hemisferio occidental, nos enfocamos en el mercado de Estados Unidos”, explica.

La asesora financiera dice que lo importante es que existan más opciones de inversión para la población centroamericana, ya sean fondos de inversión u otros, de acuerdo con el perfil de cada cliente, pero es importante que haya dos vertientes que ayuden a llevar a cabo la bursatilización de la región.

“Necesitamos más educación financiera que incluya los temas del ahorro, tipos de cambio, rentabilidad y otros detalles básicos al escoger una inversión. Luego, se necesita mayor apoyo público y privado para mejorar el inventario de productos que tenemos para invertir. Este punto me parece va a ir cambiando conforme tengamos mayores tecnologías y empresas de FinTech que quieran dar acceso a nuevas formas de inversión en la región”.

Etiquetas: bonos / GC Group Capital / inversiones / Mercado bursátil / rendimiento / Sylvia Cubillo

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