3 septiembre, 2015

Fondos de Inversión crecen 26% en activos y 11,5% en clientes en el primer semestre

Pese al entorno adverso en el mercado financiero local e internacional, los fondos de inversión de Costa Rica, muestran signos positivos tanto en volumen de activos administrados, como en número de cuenta-clientes.

Entre diciembre de 2014 y junio de 2015, estas figuras de ahorro colectivo, aumentaron el volumen de activos un 26%, al pasar de US$3.574 millones a US$4.532 millones. Los Fondos de Crecimiento Abierto son los que más aumentaron sus activos (un 115% en dicho período), al pasar de US$81 millones a US$175 millones. No obstante, son los Fondos Mercado Dinero los que predominan, al comprender sus activos, el 60,4% de todos los activos de la industria, seguido por los Fondos Inmobiliarios con un 26,4% de representación.

En cuanto a las preferencias entre fondos por tipo de moneda, los fondos en dólares mantienen un 64% frente al 36% de los activos de los fondos en colones. Un dato interesante es que en fondos financieros, el mayor crecimiento ocurre en fondos en colones, mientras en fondos no financieros, casi todo el crecimiento se canaliza en fondos expresados en dólares.

Destaca el aumento de un 11,5% en la cantidad de inversionistas, que equivalen a la apertura de 8.207 cuentas en estos seis meses.

Los Fondos de Inversión, son figuras que reúnen el aporte de muchos ahorrantes, principalmente físicos, y de capitales pequeños y medianos, y al sumar dichos recursos, adquieren activos financieros o inmobiliarios, generando rendimientos que se distribuyen equitativamente entre los partícipes.

Hoy día, 17 Administradoras, gestionan 97 fondos de inversión, entre los cuales 74 invierten en valores y activos financieros, mientras que 23 de ellos lo hacen en activos de carácter inmobiliario.

En cuanto a Fondos Inmobiliarios, además de administrar activos valorados en US$1.196 millones, mantienen un índice de ocupación de los inmuebles, del 91%, representados por 1.038 inquilinos, lo que implica un promedio de 61 inquilinos por fondo, es decir, un adecuado perfil de diversificación del portafolio.

Pablo Montes de Oca, presidente de la Cámara de Fondos de Inversión, comentó que “La reciente volatilidad observada en los mercados internacionales, no ha tenido impacto significativo en los fondos costarricenses. Incluso algunos fondos podrían salir gananciosos de su estructura de cartera o aprovechar los bajos precios de algunos valores internacionales”.

Entre las conclusiones de los expertos, en materia de ahorro, se destacó el valor de la diversificación, no solo por producto e instrumento o plazo, sino también en tiempo de ahorro. O sea, la creación de rutinas de ahorro mensual o quincenal, y de mantener esta disciplina independientemente de la evolución de las tasas de interés o los mercados. Esta cultura de ahorro, requiere una visión de largo plazo, pero es lo que puede marcar una mayor diferencia en bienestar del ahorrante.

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