17 enero, 2024

Cuatro tendencias globales que tendrán impacto en el futuro de las instituciones financieras

La firma Mckinsey & Company publicó el reporte Anual de Banca 2023, un estudio elaborado por un equipo de expertos.

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Cuatro tendencias globales que tendrán un impacto crucial en el futuro de las instituciones financieras son: cambios macroeconómicos significativos, avances tecnológicos continuos, escrutinio regulatorio intensificado y cambios en el riesgo sistémico debido a tensiones geopolíticas crecientes.

El dato lo ofrece el reporte Anual de Banca 2023 elaborado por la firma Mckinsey & Company, el cual indica que el entorno macroeconómico cambió sustancialmente con tasas de interés y cifras de inflación más altas en muchas partes del mundo, y una posible desaceleración del crecimiento económico chino.

Explica que el progreso tecnológico continúa acelerándose y los clientes se sienten cada vez más cómodos y exigentes con las experiencias impulsadas por la tecnología de la IA generativa que posee la capacidad de aumentar la productividad entre 3 y 5%, permitiendo una reducción de gastos operativos de hasta US$200 y US$300 mil millones.

Señala el reporte que los gobiernos amplian y profundizan el escrutinio regulatorio de las instituciones e intermediarios financieros a medida que el sistema macroeconómico se ve sometido a tensiones y surgen nuevas tecnologías, actores y riesgos.

Y por último, el riesgo sistémico está cambiando de naturaleza a medida que las crecientes tensiones geopolíticas aumentan la volatilidad y estimulan restricciones al comercio y la inversión en la economía real.

Recuperación

El estudió evidenció un periodo de recuperación y crecimiento inusual en los últimos 18 meses gracias al aumento de las tasas de interés en muchas economías avanzadas, incremento que contribuyó al aumento de US$280 mil millones en ganancias del sector en 2022 y sobre el que se espera un rendimiento sobre el capital con un alcance del 13% para 2023, en comparación con el promedio del 9% desde 2010.

La «Gran Transición Bancaria» ha visto cómo los balances y las transacciones se han trasladado de los bancos tradicionales a instituciones no convencionales y a partes del mercado con menos capital y regulación diferente. Este cambio ha llevado a una redefinición del sector, con implicaciones significativas para la forma en que los bancos operan y compiten.

Entre 2017 y 2022, proveedores de pagos y de infraestructura de mercados de capitales, administradores de activos y bancos de inversión, así como casas de bolsa, incrementaron su relación precio-beneficio, mientras que otras instituciones financieras, incluidos los bancos globales sistemáticamente importantes (GSIB, por sus siglas en inglés), la banca universal y los prestamistas no bancarios, vieron un declive en su precio-beneficio.

Proveedores de pagos, bancos de inversión y casas de bolsa también incrementaron sus ganancias por acción más que cualquier otro tipo de institución. Consecuentemente, estas instituciones salieron muy bien libradas en creación de valor y retorno total de inversión durante este periodo de cinco años.

Sin embargo, hay un aspecto de la banca que se ha mantenido invariable: la relación precio-valor contable que era de 0,9 en 2022. Esta medida se ha mantenido estable desde la crisis financiera de 2008, y se encuentra en una brecha histórica con respecto al resto de la economía: un reflejo de que los mercados de capital esperan que el rendimiento del capital ponderado por duración se mantenga por debajo del costo del capital.

Fuente: Listin Diario

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