Apuesta por conocer la trayectoria de sus clientes para acompañar sus proyectos con financiamiento, capacitación y atención personalizada en nueve mercados.
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Una cuenta en un banco puede abrirse en minutos, pero conocer la historia de quien la abre toma tiempo. Detrás de una operación bancaria puede haber una familia que ahorra para comprar una casa, una empresa que necesita capital para crecer o alguien que busca ordenar sus finanzas. La utilidad de la relación se pone a prueba cuando esas necesidades cambian.
Esa es la idea con la que Grupo Promerica describe su modelo de banca cercana. Sus voceros plantean que comprender la trayectoria del cliente permite ofrecer soluciones para distintas etapas de su vida o de su negocio. El Grupo opera en nueve mercados y afirma que combina su alcance regional con el conocimiento de los equipos de cada país.
“Sabemos que detrás de una solicitud de financiamiento, una inversión o una cuenta de ahorro existe una meta personal, un plan de crecimiento empresarial o una visión de futuro”, señalan voceros de Grupo Promerica.
En la práctica, una persona que empieza con una cuenta de ahorro podría necesitar después financiamiento para una vivienda, herramientas para emprender o alternativas de inversión. Una empresa puede pasar de requerir capital de trabajo a buscar liquidez, medios de pago y recursos para expandirse. Para el Grupo, atender esos cambios exige conocer tanto la necesidad inmediata como el proyecto que la origina y acompañarlo durante todo el proceso.
La propuesta también busca conectar servicios que suelen contratarse en momentos distintos. Una familia puede ahorrar, hacer pagos y planificar una compra importante al mismo tiempo. Una empresa puede necesitar financiamiento mientras administra su liquidez. Grupo Promerica sostiene que integrar esas capacidades hace más sencilla la experiencia del cliente y permite mantener una relación coherente a medida que aparecen nuevas necesidades.
“Queremos construir relaciones cercanas, más conectadas y más alineadas con las metas de las personas y las empresas”, indican.
Atención según cada negocio
Ese acompañamiento adquiere otras exigencias en segmentos con necesidades específicas. El Grupo menciona a las pequeñas y medianas empresas, los emprendimientos, las empresas lideradas por mujeres y los clientes que incorporan criterios de sostenibilidad en sus planes decrecimiento.
Para Grupo Promerica, el crédito es solo una parte del apoyo que requiere una pyme. La capacitación y las herramientas de gestión también pueden ayudar a sus responsables a tomar decisiones y preparar el crecimiento del negocio. La atención especializada comienza por entender el contexto de cada cliente.
La relación con el banco ocurre cada vez más a través de una pantalla. Grupo Promerica plantea que sus canales digitales deben permitir resolver gestiones con agilidad, seguridad y desde el medio que elija el cliente. A la vez, reconoce que algunas decisiones requieren conversación y orientación personal.
“La innovación tiene sentido cuando fortalece las relaciones y mejora la experiencia de quienes depositan su confianza en nosotros”, expresan.
Esa combinación obliga a mirar la cercanía de otra manera. La interacción facilita el contacto humano, mientras que una aplicación sencilla puede ahorrar un trámite. La respuesta adecuada depende de lo que la persona intenta resolver y del apoyo que necesita en ese momento.
El Grupo mide la experiencia y la satisfacción de sus clientes, pero también busca observar qué ocurre con sus proyectos. Por ejemplo, si una inversión se concreta, si una empresa crece o si una persona alcanza una meta.
La aspiración que tiene Grupo Promerica es mantener una relación de valor conforme cambian las circunstancias. Para un banco que atiende personas y empresas en nueve mercados, conocer esa evolución supone escuchar de forma continua y ajustar sus respuestas a cada caso.
Una empresa en distintas etapas
Un emprendimiento puede comenzar con medios de pago y financiamiento. Al crecer, quizá requiera capital de trabajo, gestión de liquidez o recursos para expandirse. Grupo Promerica plantea que la atención debe evolucionar junto con esas necesidades.
Qué entiende el Grupo por cercanía
Para Grupo Promerica, la experiencia que busca ofrecer se trata de escuchar antes de ofrecer una solución, facilitar las gestiones digitales y brindar orientación personal cuando la decisión la requiere.
Detrás de Vida y Éxito se encuentra un equipo de profesionales con reconocida trayectoria en el mundo empresarial y el periodístico.
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